Deposito's en leningen

Onder Bank & betalingen → Cashflow & forecast → Deposito's & leningen (/dashboard/bank/treasury) beheer je deposito's, leningen (schuld én vordering) en kredietfaciliteiten: hoofdsom, rente, looptijd, aflossing en covenants — met KPI's als Netto schuld, Gewogen rente en Vrije kredietruimte, naast de kasstroomprognose.

Stappen

1. Open Deposito's & leningen in de bankmodule.
2. Klik Instrument toevoegen en kies Type (Deposito, Lening (schuld), Lening (vordering) of Kredietfaciliteit), tegenpartij, hoofdsom of kredietlimiet, rente, aflossingsvorm, betaalfrequentie en start-/vervaldatum.
3. Bij opslaan wordt het aflossingsschema vastgelegd — open het via Verloop, markeer termijnen Afgewikkeld of pas een termijn aan; het schema voedt de prognose en Acties.
4. Zet onder Instellingen → Bank & betalingen Aflossingen via bankafschrift aan: het paneel Aflossing via bankafschrift toont open afschriftregels die bij een instrument passen; Boeken verlaagt de restschuld. Rente boek je expliciet via Rente boeken (grootboek).

Tips

• Dit is geen apart menu "Treasury" in de zijbalk — het zit onder Bank.
• Netto schuld en vervalkalender voeden de cashflow-inzichten.