IBAN- en fraudechecks

Bij nieuwe of gewijzigde IBAN's op het leveranciersdossier (/dashboard/suppliers) of in een betaalbatch (/dashboard/bank/betalingen) vraagt Fiatto extra controle — vaak admin-clearance en step-up.

Stappen

1. Wijzig IBAN op het leveranciersdossier (of via portaalvoorstel).
2. Laat een andere bevoegde de wijziging clearen.
3. Bij batchvrijgave gelden aparte poorten, elk aan te zetten onder Instellingen → Bank & betalingen: Begunstigden-controle voor uitgaande betalingen (nieuwe/gewijzigde IBAN → alleen een beheerder geeft vrij), Fraudepoort bij SEPA-vrijgave (IBAN ≤30 dagen geleden zonder vier-ogen gewijzigd) en Naamcheckpoort bij SEPA-vrijgave (naam + IBAN via SurePay/CoP). Een hit blokkeert de batch tot een beheerder Beoordelen & vrijgeven kiest met reden.
4. Combineer met sanctielijst-screening.

Tips

• SoD: met de poort Functiescheiding: IBAN-wijziger ≠ vrijgever kun je een batch niet vrijgeven als je ≤90 dagen geleden zelf het begunstigde-IBAN wijzigde; een collega mag wél, en een andere beheerder kan het conflict met Vier-ogen vrijgeven opheffen.