Klantjaarrekening en kredietrisico
Bijgewerkt: 3-9-2026
Beoordeel debiteurenrisico met jaarrekeninginzichten.
Op de relatiedetailpagina (Verkoop → Relaties → open een relatie, /dashboard/relaties) staat de sectie Jaarrekeningen & kredietrisico: je bewaart jaarrekeningen van de klant, laat ze door AI beoordelen en legt op basis daarvan kredietrisico en kredietlimiet vast. Deze sectie hoort bij de module Jaarrekeningen relaties (Best-in-class).
Stappen
- Open de relatie en klik Jaarrekening toevoegen; vul het Boekjaar in, eventueel een Notitie (optioneel), en upload de PDF (PDF kiezen en uploaden).
- Klik analyseer met AI: je krijgt een rating A (sterk) t/m D (ernstige zorgen) met score 0–100, kerncijfers en signalen. AI adviseert — jij beslist.
- Klik Rating overnemen om rating en Kredietrisico (Geen / Volgen (waarschuwen) / Hoog risico) op de relatie te zetten, en leg de Kredietlimiet (excl. btw) vast.
- Vanaf dan kleurt een verkooporder bij deze klant met een waarschuwing ('volgen' amber, 'hoog risico' rood) en toetst Fiatto bij Bevestigen de kredietlimiet; kredietrisico opheffen kan met kredietrisico opheffen.
Tips
- Analyse is hulpmiddel — kredietbeleid blijft van jullie; de bevestigde rating toont met datum ("beoordeeld op") wanneer je hem hebt overgenomen. Voeg bij nieuwe cijfers een nieuw boekjaar toe en analyseer opnieuw (opnieuw analyseren).
- Het betaalgedrag van de klant doet een eigen voorstel voor het kredietrisico op dezelfde pagina; overnemen is één klik.
- Verwachte kredietverliezen boek je niet per klant maar per verouderings-emmer — zie ECL; opvolging zit in de AR-cockpit en de aanmaningen.